O rata de schimb este pur si simplu valoarea unei valute comparata cu valoarea altei valute. De exemplu, rate de schimb a USD/JPY indica cati dolari SUA pot fi cumparati cu un Yen japonez, sau cati yeni japonezi va trebuie pentru a cumpara un dolar SUA.

Cum sa cititi un FX Quote

Valutele sunt intotdeauna aranjate pe perechi, cum ar fi GBP/USD sau USD/JPY. Motivul pentru care sunt puse pe perechi este ca in fiecare tranzactie din piata forex cumparati o valuta simultan cu vinderea altei valute. Uitati un exemplu al unei rate de schimb a lirei sterline comparativ cu dolarul SUA:

GBP/USD = 1.9500

Prima valuta care apare la stanga slashului este cunoscuta ca fiind valuta de baza (in acest exemplu, lira sterlina), in timp ce a doua valuta din partea dreapta a slashului se numeste contra valuta (in acest exemplu, dolarul SUA).

Atunci cand cumparati, rata de schimb va spune cat de mult trebuie sa platiti din contra valuta pentru a cumpara o unitate din valuta de baza. In exemplul de mai sus, trebuie sa platiti 1.9500 dolari SUA pentru a cumpara 1 lira sterlina.

Atunci cand vindeti, rata de schimb va spune cate unitati din contra valuta primiti daca vindeti o unitate din valuta de baza. In exemplul de mai sus, veti primi 1.9500 dolari SUA atunci cand vindeti 1 lira sterlina.

Valuta de baza este „baza” atat pentru cumparare cat si pentru vanzare. Daca cumparati EUR/USD asta inseamna ca cumparati valuta de baza si vindeti contra valuta.

Veti cumpara o pereche daca credeti ca valuta de baza se va aprecia (ii va creste valoarea) relativ la contra valuta. Ati vinde perechea daca ati crede ca valuta de baza se va deprecia (va scade) relativ la contra valuta.

Termen lung/termen scurt

In primul rand, trebuie sa determinati daca vreti sa cumparati sau sa vindeti.

Daca vreti sa cumparati (ceea ce inseamna de fapt sa cumparati valuta de baza si sa vindeti contra valuta), va doriti ca valuta de baza sa creasca in valoare si apoi ati vinde-o din nou la un pret mai mare. In vocabularul traderilor, aceasta se numeste tranzactie pe termen lung. Tineti minte: termen lung = cumparati.

Daca vreti sa vindeti (ceea ce inseamna de fapt ca vindeti valuta de baza si cumparati contra valuta), va doriti ca valuta de baza sa scada in valoare si apoi ati cumpara-o din nou la un pret mai mic. Aceasta se numeste tranzactie pe termen scurt. Tineti minte: termen scurt = vanzare.

Spreadul bid/ask

Toate cotele forex includ un pret bidirectional, bid si ask. Bid este intotdeauna mai mic decat pretul ask.

Bid reprezinta pretul la care dealerul este dispus sa cumpere valuta de baza in schimbul contra valutei. Asta inseamna ca bidul este pretul la care voi (ca traderi ) ati vinde.

Ask este pretul la care dealerul va vinde valuta de baza in schimbul contra valutei. Asta inseamna ca ask este pretul la care ati cumpara.

Diferenta dintre bid si ask este foarte cunoscuta ca spread.

Sa ne uitam la un exemplu cu un nivel al pretului luat dintr-o platforma de tranzactii:

• Sunteti de parere ca semnalele din cadrul pietei indica faptul ca lira sterlina se va aprecia fata de dolarul SUA.
• Deschideti un lot (100.000$) pentru a cumpara lira sterlina cu un margin de 1% la pretul de 1.9500 si asteptati ca rata de schimb sa urce. Acest lucru inseamna ca in acest moment controlati 100.000$ cu doar 1.000$. Predictiile voastre se adeveresc si va hotarati sa vindeti.
• Inchideti tranzactia la nivelul de 1.9550. Castigati 50 de pips sau aproximativ 500$ (un pip reprezinta cea mai mica miscare a pretului unei valute). Asa ca pentru un capital de investitie initial de 1.000$, ati facut un profit de 50%. Profitul este egal cu cei 500$ impartiti la cei 1.000$ pe care i-ati riscat in tranzactie.

Atunci cand decideti sa inchideti o tranzactie, depozitul initial pe care l-ati facut va este returnat si se face un calcul al castigurilor si al pierderilor. Profitul sau pierderea sunt apoi creditate in contul vostru.

Vom vorbi despre margin mai in detaliu in cadrul urmatoarei lectii, dar speram ca ati inteles in mare cum functioneaza margin.

Reportare

Nu, acest lucru nu este exact acelasi cu reportarea minutelor la telefoanele mobile. Pentru tranzactiile deschise de brokerul vostru la ora obisnuita de 5pm EST, exista o dobanda zilnica ce se reporteaza pe care un trader fie o plateste fie o castiga, in functie de marginul pe care il aveti si de pozitia in cadrul pietii. Daca nu vreti sa platiti sau sa primiti dobanda din tranzactiile voastre, pur si simplu trebuie sa va asigurati ca sunt inchise inainte de 5pm EST, momentul stabilit de inchidere a zilei de tranzactii.

Avand in vedere faptul ca orice tranzactie cu valute presupune sa imprumutati o valuta pentru a cumpara alta, taxele pe dobanda reportata fac parte din tranzactiile forex. Dobanda se plateste pentru valuta care este imprumutata, si castigata din valuta care este cumparata. Daca un client cumpara o valuta cu o rata a dobanzii mai mare decat a celei pe care o imprumuta, diferenta neta va fi pozitiva – iar clientul va castiga fonduri. Puneti intrebari brokerului sau dealerului pentru detaii specifice cu privire la reportare.

Tranzactiile demo

Va puteti deschide un cont demo gratuit la majoritatea brokerilor forex. Acest cont are toate optiunile unui cont cu bani reali. De ce este gratuit? Este gratuit din cauza faptului ca brokerul vrea sa invatati mai bine platforma lor de tranzactii, si sa faceti tranzactii cu un risc cat mai mic, pentru a ii aprecia si pentru a depune bani reali pentru tranzactii. Contul demo va permite sa invatati despre pietele forex si sa va testati abilitatile de tranzactionare cu risc zero.

Este indicat sa faceti tranzactii pe un cont demo cel putin 2 luni inainte de a face tranzactii cu bani reali.